Debt Works Credit Management هي شركة مالية رائدة متخصصة في اكتساب الديون وإدارتها واستردادها في الإمارات العربية المتحدة وبلدان أخرى. نحن نساعد الشركات والمستثمرين في شراء الديون المتعثرة ، والفواتير غير المدفوعة ، والسندات الإذنية ، والمستحقات الأخرى للاستفادة من فرص الاستثمار أو استرداد الديون المستحقة. في هذا الدليل الشامل ، نناقش عملية اقتناء الديون المتعثرة ، وفوائدها ، وكيف تعمل في الإمارات العربية المتحدة وبلدان أخرى.

اكتساب الديون المتعثرة: نظرة عامة

يشير اقتناء الديون المتعثرة إلى عملية شراء أدوات الدين ، مثل القروض ، والفواتير غير المدفوعة ، والسندات الإذنية ، والمدينين الآخرين ، بسعر مخفض من القيمة الاسمية الأصلية. تعتبر أدوات الدين هذه “ محزنة ” لأن المقترض يواجه صعوبات مالية ، وهناك خطر كبير من التخلف عن السداد أو عدم الدفع. من خلال الحصول على ديون متعثرة ، يمكن للمستثمرين أو الشركات الاستفادة من إمكانية تحقيق عوائد كبيرة إذا تحسن الوضع المالي للمقترض ، أو يمكن تحصيل الدين أو إعادة هيكلته بشكل فعال.

فوائد اقتناء الديون المتعثرة

إمكانية العائد المرتفع: شراء الديون المتعثرة بسعر مخفض يوفر إمكانية تحقيق عوائد عالية إذا تحسن الوضع المالي للمقترض أو يمكن تحصيل الدين بشكل فعال.

التنويع: يمكن أن يوفر الاستثمار في الديون المتعثرة محفظة استثمارية متنوعة ، مما يقلل من التعرض العام للمخاطر.

فرص إعادة الهيكلة: يمكن أن يؤدي الحصول على ديون متعثرة إلى خلق فرص لإعادة هيكلة الدين ، وتقديم شروط أكثر ملاءمة لكل من المقترض والمستثمر.

استرداد الديون المستحقة: بالنسبة للشركات ، يمكن أن يكون الحصول على الديون المتعثرة طريقة فعالة لاسترداد الديون المستحقة على العملاء أو العملاء.

تحصيل الديون المتعثرة في الإمارات العربية المتحدة

في الإمارات العربية المتحدة ، ينطوي اقتناء الديون المتعثرة على شراء أدوات الدين ، مثل القروض ، والفواتير غير المدفوعة ، والسندات الإذنية ، وغيرها من المستحقات ، بسعر مخفض من القيمة الاسمية الأصلية. تعتبر أدوات الدين هذه “ محزنة ” لأن المقترض يواجه صعوبات مالية ، وهناك خطر كبير من التخلف عن السداد أو عدم الدفع.

تتضمن عملية اكتساب الديون المتعثرة في الإمارات العربية المتحدة الخطوات التالية:

تحديد فرص الحصول على الديون المحتملة: الخطوة الأولى في اكتساب الديون المتعثرة هي تحديد الفرص المحتملة لشراء أدوات الدين المتعثرة. قد يشمل ذلك البحث في المؤسسات المالية أو الشركات أو الأفراد الذين يعانون من صعوبات مالية والسعي لبيع ديونهم المستحقة.

العناية الواجبة: قبل الحصول على الديون المتعثرة ، من الضروري إجراء العناية الواجبة الشاملة على المقترض وأداة الدين. قد يتضمن ذلك مراجعة البيانات المالية وتقارير الائتمان وغيرها من الوثائق ذات الصلة لتقييم الوضع المالي للمقترض واحتمال استرداد الديون.

التفاوض على سعر الشراء: بمجرد تحديد فرصة محتملة لاكتساب الديون المتعثرة ، فإن الخطوة التالية هي التفاوض على سعر الشراء مع البائع. يتضمن هذا عادة المساومة بسعر مخفض يعكس المخاطر المرتبطة بأداة الدين.

الحصول على الدين: بعد الموافقة على سعر الشراء ، يجب على المشتري إكمال العمليات القانونية والمالية اللازمة للحصول على الدين. قد يشمل ذلك تحويل الأموال وتوقيع الاتفاقيات القانونية وتسجيل حيازة الديون مع السلطات المختصة.

إدارة الدين وتحصيله: بعد الحصول على الدين المتعثر ، يجب على المشتري إدارة الدين وتحصيله بنشاط لزيادة عوائد الاستثمار. قد ينطوي ذلك على إعادة هيكلة الدين ، أو الشروع في إجراءات قانونية ، أو استخدام استراتيجيات أخرى لاسترداد الديون.

اقتناء الديون المتعثرة في بلدان أخرى

إن عملية اقتناء الديون المتعثرة في بلدان أخرى مماثلة لتلك الموجودة في الإمارات العربية المتحدة, مع بعض الاختلافات في الأطر القانونية والتنظيمية ، يعد اكتساب الديون المتعثرة ممارسة شائعة في العديد من البلدان حول العالم ، بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة واليابان. إن عملية اكتساب الديون المتعثرة في هذه البلدان مماثلة لتلك الموجودة في الإمارات العربية المتحدة ، مع بعض الاختلافات في الأطر القانونية والتنظيمية.

في الولايات المتحدة ، يعد اقتناء الديون المتعثر استراتيجية استثمار شائعة لصناديق التحوط وشركات الأسهم الخاصة والمستثمرين المؤسسيين الآخرين. تتضمن العملية عادةً تحديد الفرص المحتملة لشراء أدوات الدين المتعثرة ، وإجراء العناية الواجبة على المقترض وأداة الدين ، والتفاوض على سعر الشراء ، والحصول على الدين.

أحد الاختلافات المهمة في الولايات المتحدة هو وجود محاكم الإفلاس ، التي توفر إطارًا قانونيًا لإعادة هيكلة الديون المتعثرة. تسمح محاكم الإفلاس للمستثمرين بإعادة هيكلة أداة الدين وربما استرداد جزء أكبر من الديون المستحقة.

في المملكة المتحدة ، يخضع اقتناء الديون المتعثرة في المقام الأول لقانون الإعسار لعام 1986 ، الذي يوفر إطارًا قانونيًا لإعادة هيكلة الديون المتعثرة. تتضمن العملية عادةً تحديد الفرص المحتملة لشراء أدوات الدين المتعثرة ، وإجراء العناية الواجبة على المقترض وأداة الدين ، والتفاوض على سعر الشراء ، والحصول على الدين.

في اليابان ، يخضع اقتناء الديون المتعثرة في المقام الأول لقانون إعادة التأهيل المدني ، الذي يوفر إطارًا قانونيًا لإعادة هيكلة الديون المتعثرة. تتضمن العملية عادةً تحديد الفرص المحتملة لشراء أدوات الدين المتعثرة ، وإجراء العناية الواجبة على المقترض وأداة الدين ، والتفاوض على سعر الشراء ، والحصول على الدين.

في جميع هذه البلدان ، يوفر اقتناء الديون المتعثرة إمكانية تحقيق عوائد عالية إذا تحسن الوضع المالي للمقترض ، أو يمكن تحصيل الدين أو إعادة هيكلته بشكل فعال. من المهم أن نلاحظ أن اكتساب الديون المتعثرة يحمل مخاطر متأصلة ويتطلب العناية الواجبة الدقيقة والإدارة لضمان نتيجة ناجحة.